FUNIL DE PROSPECÇÃO ATIVA
Meta semanal Conversão
Prospecção: 80 ligações 100%
Realizados 40 efetivas 50%
Agendadas 20 25%
Reuniões 10 12,5%
Script
atendimento Comercial geral
ETAPA 1 – PROSPECÇÃO / ABORDAGEM
FONTES DE PROSPECÇÃO
• Indicações de clientes ativos
• LinkedIn e redes profissionais
• Grupos empresariais / associações / eventos
• Leads de marketing e formulários Indikey
• Rede de contatos pessoais
SCRIPT DE PROSPECÇÃO (LIGAÇÃO / WHATSAPP)
Consultor:
“Olá, [Nome], tudo bem? Aqui é [Seu Nome], consultor da Indikey Bank, quem me passou seu contato foi FULANO, ele falou muito bem de você e disse que você tem um perfil avançado. Meu trabalho é ajudar empresários e profissionais de alta performance a estruturarem planos financeiros, com segurança, rentabilidade e planejamento de longo prazo.
Você teria 30 minutos na próxima semana para um bate papo estratégico pra nos conhecer pessoalmente e assim conseguir ilustrar meu trabalho? É uma conversa leve, onde eu apresento as soluções e entendemos se faz sentido avançarmos juntos.”
Que bom ... pra você é melhor de manhã ou a tarde?
Ok, de manhã eu tenho tal dia e a tarde tenho somente tal horário. Qual fica melhor pra você?
Ótimo... qual endereço da sua empresa ou local onde você para conversamos?
Fico feliz que vou conhecer você pessoalmente, pois FULANO DE TAL disse que você é uma pessoa que vale a pena escutar e que gosta de soluções eficientes! Qualquer imprevisto peço que entre em contato, pois trabalho somente com agenda programada. Forte abraço! Até lá...
Dica de ouro: sempre ligue com voz confiante, ritmo lento e energia alta. Credibilidade nasce da firmeza na fala.
DICAS DE PERFORMANCE
• Use agenda semanal no CRM (Bitrix24) com bloqueio fixo para “1ª reunião”.
• Trabalhe sempre duas semanas à frente.
• Anote no CRM: contato feito, retorno agendado, status da conversa.
• Todo cliente deve entrar no pipeline de atendimento geral após o agendamento.
ETAPA 2 – PRIMEIRA REUNIÃO: DIAGNÓSTICO FINANCEIRO
Objetivo:
Criar conexão emocional, demonstrar autoridade e coletar dados essenciais para o plano personalizado.
1. Crie Rapport (2 min)
“Antes de começarmos, quero te agradecer por reservar esse tempo. Sei como sua rotina é corrida. Vi que você [referência sobre profissão, cidade ou interesse], e já percebo que é uma pessoa focada em resultados.”
2. Apresente-se e conte sua história (3 min)
“Eu sou [nome], consultor financeiro na Indikey Bank. Venho do mercado [bancário/financeiro], e hoje ajudo meus clientes a construírem estratégias completas de proteção, investimento e expansão patrimonial.”
3. Indague sobre a carreira do cliente (5 min)
“Conta pra mim um pouco da sua trajetória profissional. O que te trouxe até aqui?”
→ Elogie: “Incrível, poucos profissionais chegam nesse nível de entrega. Isso mostra sua disciplina e visão.”
4. Apresente a Indikey Bank (5 min)
“A Indikey Bank é uma plataforma de gestão financeira global que conecta soluções de investimento, seguros, planos de saúde, câmbio e consultoria estratégica.
Trabalhamos com parceiros como Qualicorp, MetLife, Icatu, Dominion, Asset Bank, Biz e Porto Seguro, o que nos permite entregar planejamento completo, nacional e internacional.”
5. Pergunta Fatal (3 min)
“Posso te fazer uma pergunta direta?
Se algo acontecesse com você hoje — uma doença grave, invalidez ou imprevisto — seu patrimônio e sua família estariam protegidos?
A maior parte das pessoas que alcança sucesso financeiro não percebe que está vulnerável. E é exatamente aí que meu trabalho entra.”
6. Solicite os dados (10 min)
“Pra montar seu plano com precisão, preciso de algumas informações: idade, renda, bens, dependentes, planos atuais, e objetivos pessoais.”
→ Diga: “Cada detalhe conta. Quanto mais claro for o diagnóstico, mais assertiva será sua estratégia.”
7. Agende a próxima reunião (2 min)
“Com essas informações, eu vou montar um plano personalizado e estratégico.
Posso agendar pra [dia e hora]? Assim trago tudo pronto, de forma objetiva.”
8. Desperte exclusividade (2 min)
“Nosso trabalho é muito personalizado. Atendo poucos clientes por mês e, normalmente, só quem é recomendado. Se lembrar de alguém que valoriza planejamento financeiro, pode me passar agora — assim eu já deixo pré-agendado.”
9. Despedida (1 min)
“Agradeço pelo seu tempo, [Nome]. Vai ser um prazer montar algo de alto nível pra você.
Nos vemos na próxima reunião!”
→ Sorriso, aperto de mão firme, postura confiante.
ETAPA 3 – ANÁLISE E CONSTRUÇÃO DA PROPOSTA
PROCESSO INTERNO DO CONSULTOR
1. Reveja todo o diagnóstico coletado.
2. Crie o “Plano Indikey Personalizado” (seguindo os 4 pilares abaixo).
3. Justifique cada recomendação com base no que o cliente disse na 1ª reunião.
PILARES DA RECOMENDAÇÃO FINANCEIRA
1. Segurança: proteção de renda, vida e saúde.
2. Liquidez: acesso rápido a recursos em emergências.
3. Rentabilidade: investimentos inteligentes e diversificados.
4. Propósito: alinhar finanças com o estilo de vida e sonhos do cliente.
STORYTELLING E ANCORAGEM DE VALOR
“Baseado em tudo que conversamos, eu desenhei um plano que traduz exatamente seus objetivos — proteger quem você ama, crescer de forma sólida e viver com tranquilidade financeira.”
“O investimento total é de R$ X por mês. Isso representa menos do que [comparativo simbólico — ex: ‘um café por dia’ ou ‘um jantar por semana’], e garante sua segurança e liberdade.”
Use apresentação profissional com logo Indikey Bank e parceiros.
Demonstre comparativos (com/sem proteção / com/sem plano).
ETAPA 4 – SEGUNDA REUNIÃO: APRESENTAÇÃO E FECHAMENTO
Objetivo:
Apresentar a proposta, gerar convicção e conduzir o fechamento com postura de autoridade técnica.
1. Relembre o propósito da 1ª reunião.
“Na nossa conversa anterior, você me contou sobre seus objetivos e preocupações com [citar pontos específicos].
Eu montei esse plano com base em tudo que me disse.”
2. Apresente a proposta.
Use slides, gráficos e linguagem simples. Mostre que cada produto tem um motivo.
5. Postura ‘O Consultor Decide’.
“Com base na sua realidade, esse é o formato ideal. É o que eu faria se estivesse no seu lugar.”
6. Fechamento prático.
“Podemos seguir com esse plano hoje? Assim já deixo a documentação pronta e você já começa protegido.”
O formulário de CRM será carregado aqui
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