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SEGURO DE VIDA INDIVIDUAL

PRIMEIRA REUNIÃO – DIAGNÓSTICO & COLETA DE DADOS

1. Abertura (autoridade + exclusividade)

1. “Bom dia, [nome]. Eu sou [seu nome], consultor da INDIKEY BANK. Atendo um grupo restrito de clientes que buscam planejamento de proteção financeira.”

2. “O que faço não é vender seguro, mas criar um projeto de blindagem sob medida para cada pessoa.”

3. “Trabalho com uma agenda limitada para dar atenção de verdade. Hoje estou reservando esse espaço para entender o que é prioridade para você.”
4. “Quem passa pela minha consultoria percebe que é diferente: é estratégia, não um produto de prateleira.”
5. “Meu papel aqui é simplificar um tema complexo e mostrar como você pode proteger sua renda e sua família com inteligência.”

2. Perguntas de Diagnóstico

1. “Hoje, você tem algum tipo de proteção financeira, como seguro de vida ou previdência?”

2. “Se algo acontecesse com você hoje, sua família conseguiria manter o mesmo padrão de vida?”

3. “Sua maior preocupação seria: doença grave, invalidez ou ausência precoce?”
4. “Você tem filhos ou dependentes financeiros? Qual a idade deles?”
5. “Qual é sua profissão e renda aproximada? Isso ajuda a dimensionar o nível de cobertura ideal.”

3. Pedido de Apólice (quando cliente já possui seguro)

1. “Se você já tem um seguro, pode me enviar a apólice? Assim consigo avaliar se está pagando caro ou se dá para ampliar coberturas.”

2. “Muitos clientes que atendo acabam descobrindo que pagavam mais do que precisavam. Posso revisar isso para você.”

3. “Com a apólice em mãos, preparo um comparativo mostrando o que você tem hoje versus o que poderia ter.”

4. “Não é revisão de preço apenas, é revisão de estratégia: ver se está adequado à sua realidade atual.”

5. “Esse passo é essencial para eu preparar uma proposta justa e personalizada.”

4. Encerramento da Primeira Reunião (convite para a segunda)

1. “Com essas informações, vou preparar uma análise exclusiva. Tenho dois horários para a próxima reunião: [opção 1] ou [opção 2].”

2. “Prefere que façamos presencial ou online?”

3. “Essa apresentação é estratégica, não envio por WhatsApp. Preciso de 30 minutos para te mostrar com clareza.”

4. “Esse estudo é personalizado e merece uma conversa estruturada.”

5. “Vou trazer um plano completo já adaptado para sua realidade. Qual dia é melhor para você?”

SEGUNDA REUNIÃO – APRESENTAÇÃO & FECHAMENTO

1. Abertura da Reunião

1. “Na nossa última conversa, você compartilhou comigo que sua maior preocupação era [dependentes / saúde / renda].”

2. “Com base nas informações que colhi, preparei uma análise completa para você.”

3. “Esse estudo mostra exatamente como proteger sua família e suas finanças de acordo com seu momento de vida.”

4. “Hoje não vamos falar de produto, mas de solução sob medida.”

5. “Meu papel é te mostrar a estratégia ideal e deixar claro o porquê dessa recomendação.”

2. Direcionamento de acordo com perfil Se o cliente tem filhos:

• “O foco aqui é garantir que, caso algo aconteça com você, seus filhos continuem com estabilidade financeira para estudar, morar e viver bem.”

• “Incluí cobertura de morte + assistência funeral, para blindar sua família em um momento difícil.”

Se o cliente não tem filhos:
• “O ponto central é proteger suas próprias finanças.”
• “Por isso, destaquei coberturas de doenças graves e invalidez, para garantir renda em caso de afastamento.”

3. Apresentação das Coberturas

1. “Essa é a versão completa, cobrindo doenças graves, invalidez e ausência precoce.”

2. “Aqui temos uma alternativa mais enxuta, mas já cobre sua maior preocupação.”

3. “Comparei também com o que você paga hoje e consegui ampliar coberturas mantendo o custo equilibrado.”

4. “O valor do investimento mensal é de R$ [xx], mas o retorno é a tranquilidade de milhões em cobertura.”
5. “É como transformar centavos por dia em blindagem total da sua renda e patrimônio.”

4. Fechamento (consultor decide)

1. “Diante do que levantamos, o plano ideal para você é este aqui. Vamos formalizar agora.”

2. “Como especialista, posso afirmar que essa é a solução mais adequada para o seu momento. Vou registrar sua adesão.”

3. “Você não precisa escolher: eu já montei a estrutura certa para sua realidade.”

4. “Essa é a estratégia que resolve exatamente suas preocupações. O próximo passo é só assinar.”

5. “Podemos confirmar agora no cartão ou no débito em conta?”

5. Pedido de Indicação

1. “Meu trabalho é exclusivo e só atendo novos clientes por recomendação. Quem você acredita que também merece essa tranquilidade?”

2. “Assim como preparei um estudo para você, posso reservar espaço para 2 ou 3 pessoas próximas. Quem seriam?”
3. “Atendo apenas clientes indicados porque isso mantém a rede de confiança. Quem da sua família ou amigos você acredita que se beneficiaria?”
4. “Posso reservar horários especiais para pessoas que você confia. Pode me passar os contatos agora?”
5. “Você percebeu o valor dessa consultoria. Quem você gostaria que tivesse a mesma experiência?”

RESUMO DO FLUXO

1ª Reunião → Diagnóstico + coleta de dados + pedido de apólice + agendamento da apresentação.

2ª Reunião → Apresentação personalizada + recomendação do consultor + fechamento + pedido de indicações.

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