1. “Bom dia, [nome]. Eu sou [seu nome], consultor da INDIKEY BANK. Trabalho com um número limitado de clientes para estruturar um plano financeiro completo, com foco em proteção, rentabilidade e crescimento.”
2. Faço muito além de analisar produtos, eu organizar a vida financeira de ponta a ponta, conectando seguros, investimentos, saúde, benefícios e patrimônio.”
3. “Meu trabalho é transformar confusão financeira em estratégia clara. Por isso, cada cliente passa por um processo consultivo exclusivo.”
4. “Hoje quero entender como está sua estrutura financeira e mostrar como você pode ter uma gestão global, igual às grandes corporações e famílias de alta renda.”
5. “Atendo apenas clientes que buscam uma visão completa e estratégica das finanças. O objetivo é proteger o que você construiu e fazer crescer com segurança.”
 Próximo passo: entrar no diagnóstico completo. 

1. “Como está sua organização financeira hoje? Você acompanha o quanto entra e sai todo mês?”
2. “Tem reserva de emergência? Se sim, quanto tempo ela cobre do seu padrão de vida?”
3. “Você já investe regularmente ou ainda mantém a maior parte em conta corrente/poupança?”
4. “Tem algum tipo de seguro de vida ou plano de saúde?”
5. “Você possui bens financiados ou pretende adquirir imóveis, veículos, ou abrir negócio próprio?”
Para Pessoa Jurídica (empresários):
1. “A empresa tem controle de fluxo de caixa e projeção financeira mensal?”
2. “Vocês já utilizam cartões corporativos ou benefícios para gestão de equipe?”
3. “Existe reserva de capital de giro estruturada?”
4. “A empresa possui seguros empresariais ou proteção para sócios?”
5. “Tem política de benefícios e incentivos fiscais que otimize os custos?”
 Próximo passo: avaliar objetivos e prioridades. 

1. “Quais são seus objetivos financeiros nos próximos 3, 5 e 10 anos?”
2. “Você busca mais crescimento patrimonial, proteção, redução de riscos ou organização do fluxo de caixa?”
3. “Se eu te mostrasse um plano que une investimentos, proteção familiar e benefícios, você teria interesse em conhecer?”
4. “Você prefere focar primeiro em segurança (seguros, saúde, previdência) ou em crescimento (investimentos, internacionalização, câmbio)?”
5. “Tudo o que conversarmos aqui será transformado em um plano personalizado, que vou apresentar na próxima reunião.” 

1. “Para preparar o estudo, preciso de alguns dados: renda mensal, despesas fixas, investimentos atuais, dívidas e patrimônio.”
2. “Se tiver relatórios bancários, extratos de investimentos ou apólices de seguros, posso fazer uma análise comparativa.”
3. “Com esses dados, monto um mapa completo das suas finanças para te mostrar onde estão as oportunidades.”
4. “Meu papel é te ajudar a gerar mais com o que você já tem.”
5. “Tudo o que for compartilhado é tratado com total sigilo e profissionalismo.” 

1. “Com essas informações, vou preparar seu plano de gestão financeira global. Tenho duas janelas na agenda: [opção 1] ou [opção 2].”
2. “A próxima reunião é a mais importante: é quando mostro o raio-x financeiro completo e a estratégia personalizada.”
3. “Não envio esse estudo por WhatsApp, porque o valor está na explicação detalhada.”
4. “Nessa segunda etapa você vai entender como alinhar todos os produtos financeiros num mesmo plano.”
5. “Vou reservar esse horário exclusivamente para te apresentar o projeto.”